Budgets et prévision de trésorerie

Deux questions empêchent les propriétaires d'école de dormir : dépensons-nous selon le plan, et aurons-nous assez de trésorerie le mois prochain ? Le module Finance répond aux deux, à partir de données que vous enregistrez déjà.

Budget face au réalisé

Ouvrez Finance puis Budget. Pour une période de votre choix, fixez un montant budgété par compte du grand livre. iEasySR affiche alors, côte à côte, le budget, le chiffre réel tiré de votre grand livre pour cette période, et l'écart entre les deux. D'un coup d'œil, vous voyez où vous êtes au-dessus et où vous êtes en dessous, sans rien exporter vers un tableur. Comme l'outil lit votre plan comptable et les écritures comptabilisées, le réalisé est toujours constitué des vrais chiffres.

Une prévision de trésorerie sur 13 semaines

Ouvrez Finance puis Prévision. Elle projette votre trésorerie sur 13 semaines pour repérer une tension avant qu'elle ne survienne. Rien à configurer : elle se recalcule en direct à chaque ouverture.

Lisez-la ainsi :

• Trésorerie actuelle (estimée) est votre point de départ, issu des soldes de caisse et de banque reconnus.
• Entrées prévues : soldes de factures de frais impayées, placés dans la semaine de leur échéance.
• Sorties prévues : factures fournisseurs ouvertes et paies impayées.
• Net : entrées moins sorties pour la semaine.
• Position cumulée : votre trésorerie projetée après chaque semaine. Si elle passe sous zéro, c'est un manque projeté à anticiper.

Une ligne de tête regroupe ce qui est déjà échu ou sans date d'échéance, et un bouton Télécharger fournit un PDF de marque.

Si toutes les semaines affichent zéro

Ce n'est pas un défaut : cela signifie simplement qu'il n'y a pas encore de factures de frais échues, de factures fournisseurs ouvertes ni de paie impayée dans les 13 semaines à venir. Pour animer la ligne, donnez des dates d'échéance aux factures de frais, enregistrez les factures fournisseurs avec échéance, et lancez la paie. Les semaines se remplissent alors.

Une note de prudence

Considérez la prévision comme une estimation, pas une garantie. Les deux outils font partie du module de comptabilité sous licence, et tous deux fonctionnent uniquement à partir de chiffres que vous avez déjà saisis : les garder justes revient simplement à tenir vos comptes à jour.